В Україні можуть запровадити окрему кримінальну відповідальність для так званих дропів — людей, які свідомо передають свої банківські картки, рахунки або доступ до них для використання у шахрайських схемах. Відповідний законопроєкт розробила Українська міжбанківська асоціація членів платіжних систем ЄМА.
Головна новація документа — поява в Кримінальному кодексі нової статті 200¹, яка вперше чітко розмежовує відповідальність між звичайними учасниками схем та їхніми організаторами. Сьогодні окремої статті, яка дозволяла б карати саме за передачу власної банківської картки для злочинних операцій, фактично немає. Через це правоохоронцям часто складно притягнути таких осіб до відповідальності.
Законопроєкт передбачає, що дропом вважатиметься людина, яка свідомо передала іншій особі банківську картку, рахунок, електронний гаманець або доступ до них, знаючи, що вони можуть використовуватися для незаконних фінансових операцій.
За такі дії пропонується встановити штраф від 300 до 1000 неоподатковуваних мінімумів доходів громадян — приблизно від 5 до 17 тисяч гривень.
При цьому сам факт передачі картки ще не означатиме автоматичне покарання. Слідчим потрібно буде довести, що людина усвідомлювала свою участь у схемі. Доказами можуть стати листування, у якому прямо йдеться про використання картки для незаконних операцій, оголошення про «легкий заробіток за картку», отримання винагороди готівкою чи криптовалютою, оформлення кількох карток у різних банках за короткий час або передача разом із карткою SIM-картки та доступу до банківського застосунку.
Значно суворіше покарання пропонують для так званих дроповодів — людей, які організовують пошук власників карток або скуповують банківські акаунти для подальшого використання у шахрайських схемах. Для них передбачають штраф від 17 до 51 тисячі гривень або обмеження волі до двох років.
Якщо такі дії вчинено повторно або групою осіб, покарання може сягати трьох років позбавлення чи обмеження волі. А для організованих злочинних груп пропонують найсуворішу санкцію — від трьох до шести років позбавлення волі з конфіскацією майна.
Документ також пропонує вдосконалити процедуру розслідування подібних злочинів, оскільки шахрайські мережі часто працюють одразу в кількох регіонах України. Крім того, ЄМА пропонує доповнити закон нормами щодо використання криптогаманців у таких схемах, а також звільняти від відповідальності дропів, які добровільно допоможуть правоохоронцям викрити організаторів.
Нагадаємо, перекази для ФОП обмежать до 600 тисяч на місяць: НБУ вводить нові ліміти з серпня
Раніше ми розповідали, що банк може заблокувати рахунок: які перекази українців потрапляють під фінмоніторинг
Також, картки раптово йдуть в мінус: українці скаржаться на загадкові списання
