В Украине могут ввести отдельную уголовную ответственность для так называемых дропов — людей, сознательно передающих свои банковские карты, счета или доступ к ним для использования в мошеннических схемах. Соответствующий законопроект разработала Украинская межбанковская ассоциация членов платежных систем ЕМА.
Главное новшество документа — появление в Уголовном кодексе новой статьи 200¹, впервые четко разграничивающей ответственность между обычными участниками схем и их организаторами. Сегодня отдельной статьи, которая позволяла бы наказывать именно за передачу собственной банковской карты для преступных сделок, фактически нет. Поэтому правоохранителям часто сложно привлечь таких лиц к ответственности.
Законопроект предусматривает, что дропом будет считаться человек, сознательно передавший другому лицу банковскую карточку, счет, электронный кошелек или доступ к ним, зная, что они могут использоваться для незаконных финансовых операций.
За такие действия предлагается установить штраф от 300 до 1000 не облагаемых налогом минимумов доходов граждан — примерно от 5 до 17 тысяч гривен.
При этом сам факт передачи карты еще не будет означать автоматическое наказание. Следователям нужно будет доказать, что человек осознавал свое участие в схеме. Доказательствами могут стать переписка, в которой прямо говорится об использовании карты для незаконных операций, объявления о «легком заработке за карту», получении вознаграждения наличными или криптовалютой, оформлении нескольких карт в разных банках за короткое время или передача вместе с картой SIM-карты и доступа к банковскому приложению.
Гораздо более суровое наказание предлагают для так называемых дроповодов — людей, которые организуют поиск держателей карт или скупают банковские аккаунты для дальнейшего использования в мошеннических схемах. Для них предусматривается штраф от 17 до 51 тысяч гривен или ограничение свободы до двух лет.
Если такие действия совершены повторно или группой лиц, наказание может достигать трех лет лишения или ограничения свободы. А для организованных преступных групп предлагают строжайшую санкцию — от трех до шести лет лишения свободы с конфискацией имущества.
Документ также предлагает усовершенствовать процедуру расследования подобных преступлений, поскольку мошеннические сети часто работают сразу в нескольких регионах Украины. Кроме того, ЕМА предлагает дополнить закон нормами использования криптокошельков в таких схемах, а также освобождать от ответственности дропов, которые добровольно помогут правоохранителям разоблачить организаторов.
Напомним, переводы для ФЛП ограничат до 600 тысяч в месяц: НБУ вводит новые лимиты с августа
Ранее мы рассказывали, что банк может заблокировать счет: какие переводы украинцев попадают под финмониторинг
Также, карточки внезапно уходят в минус: украинцы жалуются на загадочные списания
