Українські банки мають право заблокувати рахунок або припинити обслуговування клієнта, якщо його фінансові операції викликають підозру. При цьому в більшості випадків фінансові установи не розкривають конкретних причин такого рішення,, пише OBOZ.UA.
Як зазначається у повідомленні, зазвичай підставою для закриття рахунку стає оцінка співпраці з клієнтом як "неприйнятно ризикової". Якщо банк вважає, що через рахунок можуть здійснюватися сумнівні операції, відмивання коштів, отримання неофіційних доходів або порушення умов договору, він зобов'язаний вжити відповідних заходів.
Іноді клієнту пропонують надати документи або пояснити походження коштів, однак в окремих випадках договір розривають без попереднього повідомлення. Гроші, що залишилися на рахунку після його закриття, перераховуються на реквізити іншого банку, які має надати колишній клієнт.
Водночас судова практика свідчить, що подібні рішення не завжди є законними. Банк зобов'язаний обґрунтувати, чому вважає клієнта ризиковим. Так, Залізничний районний суд Львова у справі №462/5651/25 відмовив у задоволенні позову клієнту "Універсал Банку", оскільки фінансова установа надала докази на підтвердження своєї позиції.
Згідно з матеріалами справи, за півтора місяця клієнт вніс через касу 61,6 тис. грн, отримав майже 17 тис. грн переказів із чотирьох рахунків, переказав 23,5 тис. грн 16 одержувачам, витратив 34,6 тис. грн на оплату товарів і послуг, а також перерахував 10,8 тис. грн фізичним особам-підприємцям.
Крім того, банк отримав повідомлення від Державної служби фінансового моніторингу, яка визнала операції клієнта підозрілими. Саме після цього було ухвалено рішення про закриття рахунку. Водночас зазначається, що аналогічні операції за рахунком ФОП могли б викликати значно менше запитань.
- Нагадаємо, перекази на карту можуть дорого обійтися: за що впаяють штраф.
- Раніше ми розповідали, що борги за минулі роки вимагають заплатити: кого торкнеться рішення Верховного Суду
- Також скасовують комісії за перекази та готівку: кому пощастить з липня.
