Деякі клієнти ПриватБанку можуть тимчасово втратити можливість купувати іноземну валюту. Йдеться не про нові обмеження Національного банку, а про вимоги фінансового моніторингу. Якщо клієнт не оновить свої персональні дані або не підтвердить походження коштів, банк може призупинити проведення окремих операцій, повідомляють у банку.
Періодично всі клієнти повинні проходити актуалізацію інформації. Під час такої перевірки можуть попросити підтвердити місце роботи або вид діяльності, джерела доходів, орієнтовний рівень заробітку, характер фінансових операцій та податкове резидентство. У деяких випадках також необхідно надати документи, які підтверджують законне походження коштів.
Якщо клієнт не виконає цей запит, ПриватБанк може тимчасово обмежити окремі банківські операції. Серед них — купівля іноземної валюти. При цьому рахунок автоматично не блокують, однак для відновлення повного доступу до послуг доведеться пройти перевірку.
Найчастіше додатковий фінансовий моніторинг стосується клієнтів, які не мають підтверджених офіційних доходів, здійснюють незвичні для себе фінансові операції, намагаються обійти встановлені ліміти або давно не оновлювали інформацію про себе.
Оновити дані можна за кілька хвилин через застосунок Приват24. Для цього потрібно відкрити меню, обрати функцію "Актуалізувати інформацію", перевірити особисті дані та за потреби внести зміни щодо місця роботи, доходів або інших відомостей. Якщо банк запросить додаткові документи, їх можна завантажити безпосередньо через застосунок. Також пройти процедуру можна у будь-якому відділенні банку.
У ПриватБанку наголошують, що така перевірка є вимогою законодавства про фінансовий моніторинг і правил Національного банку України. Зазвичай актуалізацію даних проводять не рідше одного разу на п'ять років, навіть якщо клієнт не змінював паспорт, адресу проживання чи інші особисті дані.
Нагадаємо, діятимуть до кінця серпня: ПриватБанк змінив умови для грошових переказів
Раніше ми розповідали, що ПриватБанк обмежив зняття готівки: скільки грошей видають на добу
Також, Monobank скасував комісії, ПриватБанк — 0,5%: банки пропонують нові умови
